كيف تتلاءم القطع
التحقق من المورّد ملف يسأل هل يمكن إدخال هذا الشخص القانوني وهذا المصنع وهذه البضاعة في معاملة. KYC يثبت من الشركة. تحديد UBO يصل إلى الأشخاص الطبيعيين الذين يملكون أو يتحكمون. فحص العقوبات يقيس المنتج والمنتج والأطراف مقابل القوائم والقواعد السارية. التحقق الوثائقي يتحقق أن الشهادات تطابق الأسماء والدفعات. التحقق التجاري يتحقق أن القدرة والأصناف يمكن وصفها فعلاً. لا تعني هذه الخطوات، منفردة أو مجتمعة، أن الطرف «متحقق بالكامل» أو بلا مخاطر أو مضمون.
من على الملف
الوجود القانوني أولاً: الاسم المسجّل والولاية القضائية، مطابقة للورق الرسمي. ثم بيّن إن كان المنتج المنفّذ نفس شركة التاجر. تاجر مسموح لا يجعل مصنعاً مقيّداً مؤهلاً. ينبغي لمالك المخزون أن يُظهر أن المادة موجودة وقابلة للفحص.
KYC وUBO في ملف تجاري
KYC يجيب من الشخص القانوني. UBO يجيب من يملك أو يتحكم في النهاية. التوصية ٢٤ لـ FATF المعيار الدولي لشفافية الملكية النفعية للأشخاص الاعتباريين. TTC ليست بائع برمجيات KYC ولا تصدر شهادات FATF. https://www.fatf-gafi.org/
المنتج والمنتج والوثائق
يُقاس وضع الامتثال مقابل البضاعة والمنتج، لا طرف الفاتورة فقط. ينبغي أن تؤيد الوثائق الهوية والدفعة؛ ليست شهادة تخليص لشحنة مقبلة. تُؤكَّد بيانات مصرفية لاحقاً كتابة، لا في أول بريد غير مطلوب.
حين ترفض TTC ملفاً
يمكن لعملية TTC إيقاف استعلام بعد الفحص. ذلك ناتج عملية، لا قول إن كل ملف مقبول آمن. المشترون يرسلون RFQ. المورّدون يستخدمون شراكة المورّد. لا ترسل ملفاً تسويقياً بدل وثائق الشركة وشهادات المنتج.
مصادر أساسية
FATF Recommendation 24: https://www.fatf-gafi.org/