این قطعه‌ها چگونه به هم می‌رسند
راستی‌آزمایی تأمین‌کننده پرونده‌ای است که می‌پرسد آیا این شخص حقوقی، این کارخانه، و این کالا را می‌توان وارد معامله کرد. KYC معلوم می‌کند شرکت کیست. شناسایی UBO به اشخاص حقیقی مالک یا کنترل‌کننده می‌رسد. غربال تحریم محصول، تولیدکننده و طرف‌ها را در برابر فهرست‌ها و قواعد قابل اعمال می‌سنجد. راستی‌آزمایی مدرک چک می‌کند گواهی‌ها با نام و محموله جور باشند. راستی‌آزمایی تجاری چک می‌کند ظرفیت و گرید واقعاً قابل وصف باشد. هیچ‌کدام از این گام‌ها، تنها یا با هم، یعنی طرف «کاملاً تأییدشده»، بدون ریسک یا تضمین‌شده است.
چه کسی روی پرونده است
موجودیت حقوقی اول است: نام ثبت‌شده و حوزه قضایی، مطابق سربرگ. بعد بگویید تولیدکننده اجراکننده همان شرکت بازرگان است یا نه. بازرگان مجاز کارخانه محدود را واجد صلاحیت نمی‌کند. انباردار باید بتواند نشان دهد کالا وجود دارد و قابل بازرسی است.
KYC و UBO در پرونده تجاری
KYC جواب می‌دهد شخص حقوقی کیست. UBO جواب می‌دهد چه کسی در نهایت مالک یا کنترل‌کننده است. توصیه ۲۴ FATF استاندارد بین‌المللی شفافیت مالکیت ذی‌نفع اشخاص حقوقی است. TTC فروشنده نرم‌افزار KYC نیست و گواهی FATF صادر نمی‌کند. https://www.fatf-gafi.org/
محصول، تولیدکننده و مدارک
وضعیت انطباق در برابر کالا و تولیدکننده سنجیده می‌شود، نه فقط طرف فاکتور. مدارک باید هویت و محموله را تأیید کنند؛ گواهی ترخیص برای محموله آینده نیستند. مشخصات بانکی بعداً کتباً تأیید می‌شود، نه در ایمیل اول ناخواسته.
وقتی TTC پرونده را رد می‌کند
فرایند TTC می‌تواند استعلام را پس از غربال متوقف کند. آن نتیجه فرایند است، نه این ادعا که هر پرونده پذیرفته‌شده ایمن است. خریداران RFQ می‌فرستند. تأمین‌کنندگان از مشارکت تأمین‌کننده استفاده می‌کنند. به‌جای مدارک شرکتی و گواهی محصول، فایل بازاریابی نفرستید.
منابع اصلی
FATF Recommendation 24: https://www.fatf-gafi.org/