又称: 了解你的客户, 客户尽职调查, Know your customer
KYC 指什么
KYC 回答的是「这个法律主体是谁」。它收集公司名称、注册法域、组织文件，以及在需要时一直追溯到自然人的所有权链。对照制裁及其他受限方清单的筛查是相关步骤，但并不等于身份收集。银行、保险人或监管机构接受什么，由该机构及适用于该档案的法律决定，而不是由一份全球统一的 KYC 表格决定。
为什么要在谈条款之前收集 KYC
大宗商品档案会让资金、货物和单证跨境流动。信头上的商号如果与注册公司对不上，就不够用。银行、保险人和严肃的交易对手，会在把询盘当真之前要求一份档案。
KYC 也保护双方。买方筛供应商，供应商也筛买方。拒绝任何尽职调查的 RFQ，通常会被婉拒。
覆盖范围
一份典型的贸易 KYC 档案包括：
- 注册名称、法域，以及主体仍存续的证明
- 董事或授权签字人
- 所有权链，包括在需要时的最终受益所有人
- 营业地址，以及不只是网站表单的联系方式
- 同意接受筛查
不覆盖什么
KYC 不能证明产能。它不能代替工厂试验证书或 COA。它本身并不能放行受限产品或受限生产商。它也不意味着该公司此后每票货都自动可接受。
何时需要
在 TTC 的流程中，KYC 在讨论商务条款和引荐名称之前收集。银行细节稍后以书面确认，不在首次接触时确认。其他交易对手、银行和目的地主管机关可能在不同时点收集 KYC。本页描述的是 TTC 的顺序，不是普遍适用的法律时间表。
常见错误
把网站或 WhatsApp 显示名当成身份。随第一份 RFQ 把完整银行账户发到未知邮箱。把 KYC 和质量证书混为一谈。假定持牌贸易商就能让受限工厂获得资格。
TTC 在 RFQ 与交易流程中使用这些用语。本页任何内容都不是许可、认证、清关保证，也不能代替具体合同的单证与条款。