各部分如何衔接
供应商核验要问：这个法人、这家工厂、这批货能否进入交易。KYC 确认公司是谁。UBO 识别追溯到最终拥有或控制的自然人。制裁筛查对照适用清单与规则检查产品、生产商和各方。单证核验检查证书是否与名称和批次相符。商务核验检查产能和牌号是否真能描述。这些步骤单独或合在一起，都不等于对手方「已完全核验」、无风险或被担保。
档案上是谁
先看法律存续：注册名称和法域，与信头一致。再说执行生产商是否与贸易商为同一公司。获准贸易商不能让受限工厂变得合格。存货商应能证明物料存在且可检验。
贸易档案中的 KYC 与 UBO
KYC 回答法人是谁。UBO 回答最终谁拥有或控制。FATF 第 24 项建议是法人受益所有权透明的国际标准。TTC 不是 KYC 软件商，也不签发 FATF 证书。https://www.fatf-gafi.org/
产品、生产商和单证
合规状态对照货物和生产商检查，不只看发票抬头。单证应印证身份和批次；它们不是未来装运的放行证明。银行资料稍后书面确认，不在第一封主动邮件里确认。
TTC 何时拒绝档案
TTC 流程可在筛查后终止询盘。那是流程结果，不是说每个被接受的档案都安全。买方提交 RFQ。供应商走供应商合作。不要用营销材料代替公司文件和产品证书。
主要来源
FATF Recommendation 24: https://www.fatf-gafi.org/