También llamado: Conocimiento del cliente, Conocimiento de la contraparte
Qué significa el KYC
El KYC responde «quién es esta persona jurídica». Recoge el nombre de la empresa, la jurisdicción de registro, los documentos constitutivos y, cuando se exija, la cadena de titularidad hasta las personas físicas. El cribado frente a sanciones y otras listas de partes restringidas es un paso relacionado, no lo mismo que recoger la identidad. Lo que un banco, un asegurador o un regulador aceptará lo fija esa institución y las leyes que aplican al expediente, no un formulario KYC mundial único.
Por qué las contrapartes recogen el KYC antes de los términos
Los expedientes de commodities mueven dinero, mercancías y documentos a través de fronteras. Un estilo comercial en un membrete no basta si no coincide con la empresa registrada. Bancos, aseguradores y contrapartes serias esperan un expediente antes de tratar una consulta como real.
El KYC también protege a ambos lados. Los compradores criban a los proveedores; los proveedores criban a los compradores. Un RFQ que rechaza cualquier due diligence suele declinarse.
Qué cubre
Un expediente KYC comercial típico incluye:
- Nombre registrado, jurisdicción y prueba de que la entidad sigue existiendo
- Administradores o firmantes autorizados
- Cadena de titularidad, incluidos los titulares reales (UBO) cuando se exija
- Domicilio social y una vía de contacto con la empresa que no sea solo un formulario web
- Consentimiento al cribado
Qué no cubre
El KYC no prueba capacidad de producción. No sustituye un ensayo de fábrica ni un COA. Por sí solo no autoriza un producto restringido ni un productor restringido. No significa que todo envío futuro de esa empresa sea automáticamente aceptable.
Cuándo se exige
En el proceso de TTC, el KYC se recoge antes de discutir términos comerciales y antes de presentar nombres. Los datos bancarios se confirman más adelante por escrito, no en el primer contacto. Otras contrapartes, bancos y autoridades de destino pueden recoger el KYC en momentos distintos; esta página describe la secuencia de TTC, no un calendario jurídico universal.
Errores habituales
Tratar un sitio web o un nombre de WhatsApp como identidad. Enviar datos bancarios completos a un buzón desconocido con el primer RFQ. Confundir el KYC con un certificado de calidad. Dar por hecho que un trader con licencia hace elegible a una planta restringida.
TTC usa estos términos en su proceso de RFQ y de transacción. Nada en esta página es una licencia, una certificación, una garantía de despacho ni un sustituto de los documentos y cláusulas de un contrato concreto.