Cómo encajan las piezas
La verificación de proveedor es el expediente que pregunta si esta persona jurídica, este molino o planta y estas mercancías pueden entrar en una transacción. KYC establece quién es la empresa. La identificación de UBO llega a las personas físicas que poseen o controlan. El cribado de sanciones confronta producto, productor y partes con listas y normas aplicables. La verificación documental comprueba que los certificados coinciden con nombres y lotes. La verificación comercial comprueba que capacidad y grados se pueden describir de verdad. Ninguno de estos pasos, solo o juntos, significa que una contraparte está «plenamente verificada», sin riesgo o garantizada.
Quién figura en el expediente
Primero la existencia jurídica: nombre registrado y jurisdicción, coincidentes con el membrete. Luego diga si el productor ejecutante es la misma empresa que el comercializador. Un comercializador permitido no hace elegible un molino restringido. Un tenedor de existencias debería poder mostrar que el material existe y se puede inspeccionar.
KYC y UBO en un expediente comercial
KYC responde quién es la persona jurídica. UBO responde quién posee o controla en último término. La Recomendación 24 de FATF es la norma internacional de transparencia de titularidad real de personas jurídicas. TTC no vende software KYC ni emite certificados FATF. https://www.fatf-gafi.org/
Producto, productor y documentos
La posición de cumplimiento se comprueba contra las mercancías y el productor, no solo la parte de la factura. Los documentos deben corroborar identidad y lote; no son un certificado de despacho de un embarque futuro. Los datos bancarios se confirman más tarde por escrito, no en un primer correo no solicitado.
Cuando TTC rechaza un expediente
El proceso de TTC puede detener una consulta tras el cribado. Eso es un resultado de proceso, no una afirmación de que todo expediente aceptado es seguro. Los compradores envían un RFQ. Los proveedores usan la vía de colaboración de proveedor. No envíe un dossier comercial en lugar de documentos societarios y certificados de producto.
Fuentes primarias
FATF Recommendation 24: https://www.fatf-gafi.org/