Также называют: Ultimate beneficial owner, Бенефициарный владелец
Что означает UBO
Компании можно складывать: операционная компания принадлежит холдингу, тот принадлежит другому лицу. UBO это человек в конце этой цепочки либо лицо, которое иначе осуществляет контроль (например через голоса или право назначать директоров), даже если его имени нет на инвойсе.
Почему бланка недостаточно
Санкции, банковский онбординг и проверки на мошенничество нацелены на людей так же, как на организации. Если названа только торговая компания, ограниченное лицо может сидеть уровнем выше. Покупатели и поставщики, которые пропускают работу по UBO, оценивают имя, а не контрагента.
Что он покрывает
Доли владения, права контроля и идентификационные документы физических лиц, которые достигают применимого порога. Пороги и определения различаются по юрисдикциям. В досье следует указать, какое правило применяется, а не предполагать единый мировой процент.
Чего он не покрывает
Идентификация UBO не доказывает, что компания может произвести или отгрузить товар. Она не заменяет классификацию товара или скрининг завода, предприятия или происхождения урожая. Это не выписка из публичного реестра, если источник на самом деле не является ею.
Когда он требуется
Процесс TTC требует проверки покупателя и UBO среди контрольных точек, прежде чем котировка считается основанием для контракта. Точный набор документов зависит от юрисдикции и роли компании в файле.
Типичные ошибки
Останавливаться на местном номинальном директоре. Принимать формулировку «принадлежит группе» без схемы. Считать родственника политически значимого лица нерелевантным без проверки контроля. Просить паспорта UBO в незапрошенном первом письме без защищённого канала.
TTC использует эти термины в процессе RFQ и сделки. Ничто на этой странице не является лицензией, сертификацией, гарантией очистки или заменой документов и оговорок конкретного контракта.