Также называют: Know your customer, Идентификация клиента
Что означает KYC
KYC отвечает на вопрос «кто это юридическое лицо?». Собираются наименование, юрисдикция регистрации, учредительные документы и, где требуется, цепочка владения до физических лиц. Скрининг по санкционным и иным спискам ограниченных лиц это смежный шаг, не то же самое, что сбор идентичности. Что примет банк, страховщик или регулятор, задаёт это учреждение и применимое право, а не единая мировая форма KYC.
Почему контрагенты собирают KYC до условий
Сырьевые файлы двигают деньги, товар и документы через границы. Торговое имя на бланке недостаточно, если оно не совпадает с зарегистрированной компанией. Банки, страховщики и серьёзные контрагенты ждут досье, прежде чем считать запрос реальным.
KYC защищает обе стороны. Покупатели проверяют поставщиков; поставщики проверяют покупателей. RFQ, который отказывается от любой проверки, обычно отклоняют.
Что он покрывает
Типичное торговое досье KYC включает:
- Зарегистрированное наименование, юрисдикцию и подтверждение, что лицо всё ещё существует
- Директоров или уполномоченных подписантов
- Цепочку владения, включая бенефициарных владельцев там, где это требуется
- Юридический адрес и способ связаться с компанией не только через веб-форму
- Согласие на скрининг
Чего он не покрывает
KYC не доказывает производственную мощность. Он не заменяет заводское испытание или COA. Сам по себе он не снимает ограничение с продукта или производителя. Он не означает, что каждая будущая отгрузка этой компании автоматически приемлема.
Когда он требуется
В процессе TTC KYC собирается до обсуждения коммерческих условий и до представления сторон. Банковские реквизиты подтверждаются письменно позже, не при первом контакте. Другие контрагенты, банки и власти направления могут собирать KYC в иные моменты; эта страница описывает последовательность TTC, а не универсальный правовой график.
Типичные ошибки
Считать сайт или отображаемое имя в WhatsApp идентичностью. Отправлять полные банковские реквизиты на неизвестный ящик вместе с первым RFQ. Путать KYC с сертификатом качества. Считать, что лицензированный трейдер делает ограниченный завод допустимым.
TTC использует эти термины в процессе RFQ и сделки. Ничто на этой странице не является лицензией, сертификацией, гарантией очистки или заменой документов и оговорок конкретного контракта.