Как части стыкуются
Проверка поставщика это файл, который спрашивает, можно ли взять в сделку это юридическое лицо, этот завод и этот товар. KYC устанавливает, кто компания. Идентификация UBO доходит до физических лиц, которые владеют или контролируют. Санкционный скрининг сверяет продукт, производителя и стороны со списками и применимыми правилами. Документарная проверка смотрит, что сертификаты совпадают с именами и партиями. Коммерческая проверка смотрит, что мощность и марки действительно можно описать. Ни один из этих шагов, по отдельности или вместе, не означает, что контрагент «полностью проверен», без риска или гарантирован.
Кто в файле
Сначала юридическое существование: зарегистрированное имя и юрисдикция, совпадающие с бланком. Затем скажите, является ли исполняющий производитель той же компанией, что трейдер. Разрешённый трейдер не делает ограниченный завод допустимым. Стокхолдер должен показать, что материал существует и его можно инспектировать.
KYC и UBO в торговом файле
KYC отвечает, кто юридическое лицо. UBO отвечает, кто в итоге владеет или контролирует. Рекомендация 24 FATF это международный стандарт прозрачности бенефициарного владения юридических лиц. TTC не продавец KYC-софта и не выдаёт сертификаты FATF. https://www.fatf-gafi.org/
Продукт, производитель и документы
Комплаенс-статус проверяется против товара и производителя, не только стороны инвойса. Документы должны подтверждать идентичность и партию; это не сертификат выпуска для будущей отгрузки. Банковские реквизиты подтверждают позже письменно, не в первом незапрошенном письме.
Когда TTC отклоняет файл
Процесс TTC может остановить запрос после скрининга. Это исход процесса, не заявление, что каждый принятый файл безопасен. Покупатели подают RFQ. Поставщики используют партнёрство поставщика. Не присылайте маркетинговую презентацию вместо корпоративных документов и сертификатов продукта.
Основные источники
FATF Recommendation 24: https://www.fatf-gafi.org/